AI 가 알려주는 가장 적절한 금 과 은 ETF
* 이곳 블로그를 찾는 분들은 기억하고 계시겠지만, 제가 온스당 은의 가격이 50달러대에 내려올 수 있게 해달라 기도드리기 시작한게 올해 1월이었습니다. 그리고 잠시나마 은의 가격이 온스당 40달러대로 내려간다 말씀드린게 올해 6월달 입니다. 어떤분들은 제가 “잠시” 라고 하니, 은의 가격이 바로 50달러대로 오르는게 아닌가 하는 생각을 하시는데, 온스당 은의 가격이 40달러대에 머무는 시기는 한달이 될수도 있습니다.
댓글로도 질문이 있었고, 이메일로도 질문이 들어와 있어, 저도 잘 몰라서 AI 에게 물어 보았습니다.
질문 : 한국에서 금 과 은 투자에 가장 적합한 ETF 는 어떤것들이 있어?
한국 증시에 상장된 금 및 은 ETF 중 가장 추천하는 핵심 종목과 구체적인 이유입니다.
1. 금(Gold) 투자 추천 ETF
- 추천 종목: ACE KRX금현물 (종목코드: 411060)
- 대안 종목: TIGER KRX금현물 (종목코드: 486290)
핵심 추천 이유
- 연금계좌 및 ISA 투자 가능 (최대 강점)
기존의 선물형 금 ETF(예: KODEX 골드선물)는 배당소득세 과세 대상이자 파생상품으로 분류되어 퇴직연금(IRP/DC)이나 연금저축 계좌에서 매수가 불가능하거나 제한이 있었습니다. 반면 ACE KRX금현물은 현물 지수를 추종하므로 연금저축, IRP, ISA 계좌에서 100% 매수가 가능해 막강한 절세 혜택을 누릴 수 있습니다. - 롤오버(Roll-over) 비용 없음
선물(Futures) 기반 ETF는 만기 교체 시 발생하는 롤오버 비용 때문에 장기 투자 시 수익률이 깎일 위험이 있습니다. 현물형 ETF는 실물 금 가격(KRX 금시장)을 직접 추종하므로 장기 투자에 훨씬 유리합니다. - 환노출(Unhedged) 구조
달러/원 환율에 노출되는 구조입니다. 보통 금융위기나 시장 불안정기에는 금값 상승과 함께 달러 환율도 상승하는 경향이 있어, 위기 상황에서 위험 분산 및 자산 방어 효과(자산 방어용 듀얼 헤지)가 뛰어납니다. - 높은 유동성 및 자산 규모
국내 상장 금 현물 ETF 중 가장 먼저 상장되어 운용 규모와 거래량이 가장 크기 때문에 원하는 시점에 슬리피지(체결 오차) 없이 거래하기 용이합니다.
2. 은(Silver) 투자 추천 ETF
- 추천 종목 (퇴직연금/IRP/DC 매수 가능):
– TIGER 은액티브 (종목코드: 0189B0)
– 1Q 은액티브 (종목코드: 0172V0) - 대안 종목 (일반/ISA 계좌 전용): KODEX 은선물(H) (종목코드: 144600)
핵심 추천 이유
- 퇴직연금(IRP/DC) 계좌 매수 가능 (신규 액티브 ETF)
기존 파생형 은선물 ETF는 퇴직연금 계좌 매수가 불가능했으나, 최근 상장된 TIGER 은액티브 및 1Q 은액티브 상품을 통해 퇴직연금(IRP/DC) 및 연금저축 계좌에서도 은 자산에 직접 투자가 가능해졌습니다. 연금 계좌 내에서 세제 혜택을 누리며 장기 자산 배분 포트폴리오를 구성하기에 매우 유용합니다. - 은 시세 연동 및 액티브 운용
글로벌 은 시세를 정교하게 추종하면서 액티브 운용을 통해 시장 대비 초과 수익 및 안정적인 지수 추종을 목표로 합니다. - 다양한 계좌 선택지 (KODEX 은선물(H) 포함)
단기·중기 모멘텀 투자나 환헤지 전략이 필요한 일반/ISA 계좌에서는 뉴욕상품거래소(COMEX) 은 선물을 직접 추종하는 KODEX 은선물(H)도 함께 고려할 수 있습니다.
은 투자 시 유의사항:
KODEX 은선물(H)과 같은 선물형 파생 ETF는 퇴직연금(IRP/DC) 계좌 편입이 불가능하며 롤오버 비용이 발생할 수 있으나, TIGER 은액티브 및 1Q 은액티브 상품을 활용하면 퇴직연금 계좌에서도 안전하고 효율적으로 은 투자를 진행할 수 있습니다.
Summary & Investment Strategy
금(Gold)
– 추천 ETF: ACE KRX금현물
– 추종 자산: KRX 금현물 지수
– 계좌 적합성: 연금저축 / IRP / ISA / 일반
– 추천 투자 성향: 장기 자산 배분, 절세 포트폴리오
은(Silver)
– 추천 ETF: TIGER 은액티브, 1Q 은액티브 / KODEX 은선물(H)
– 추종 자산: 은 시세(액티브) / COMEX 은 선물
– 계좌 적합성: 연금저축 / IRP / DC / ISA / 일반
– 추천 투자 성향: 연금 자산 배분, 원자재 변동성 활용 전략
- 절세 및 장기 연금 포트폴리오: 연금저축이나 IRP/DC 계좌에서 ACE KRX금현물과 TIGER 은액티브 / 1Q 은액티브를 적절히 배분하여 장기 절세 효과를 극대화하는 전략을 추천합니다.
- 원자재 변동성 및 환헤지 투자: 순수 은 선물 가격 상승 모멘텀을 노린다면 일반 계좌나 ISA 계좌에서 KODEX 은선물(H)을 별도로 조합할 수 있습니다.
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무섭네요...
현재 미국은 대규모 전사자 발생시 유해를 송환하지 않고 임시매장하는 훈련을 중동에서 하고 있고.
크리스머피 상원의원은 중간선거 이후 예정된 비밀 정보 브리핑을 접한 후, 미국의 계획이 재앙적인 확전과 법의 지배를 붕괴시킬 것이라고 경고한 직후 뇌졸증으로 입원했습니다.
트럼프가 중간선거 참패후 이란에 엄청난 공격을 구상중인듯 싶습니다.
유가급등, 은값 추가 폭락 우려됩니다.
그러게요. 은값이 더 떨어질 것만 같아요. 이 꽉 깨물고 버텨보려고요
저는 연금저축계좌에서 은선물 etf 사려고 했었습니다. 정말 감사합니다.
그런데 금을 투자하려면 etf가 아니라
주식창에서 krx 금현물을 직접 거래하면 연금저축계좌 사용 안해도 비과세이므로 가장 낫습니다.
아아 안돼… 벌써 50달러 찍었는데요 50.07ㅠㅠㅜㅠ
갑자기 종전 얘기가 나오고 있어요. 우크라이나 와 러시아. 또 이란과 미국도 종전협상을 한다는 루머가 백악관을 통해 흘러나왔다고 합니다. 그래서 원유가격이 내려갔고, 원유가격이 내려가면 인플레이션 압박이 어느정도 해소된다는 기대감이 형성되면서 금 과 은 가격도 반등을 하고 있습니다. 이런 희망적인 뉴스에 현재 미국 주식 시장 (pre-market) 도 많이 오르고 있습니다. 한국 코스피도 아주 상태가 좋고.
희한하죠? 투표하기 이틀전에 이런 소식들이 쏟아져 나오는게? ㅋㅋㅋ
Aㅏ….형님 잠깐만요 저 좀 며칠 앓아누웠다 오겠습니다 ㅠ
Oh Yeah!!!!!!!!!!!!!
UCO 지금 $59.84!!!! FTW!!!!
제가 기다리고 있던 10월중 원유가격이 하락하지는 않았지만, 11월 2일, 뭐 이틀 늦은거지만, that's ok. 지금이라도 떨어졌으니, 괜찮아요.
기다리는 자에게 복이 있나니. ㅎㅎㅎㅎ
Oh Yeah!!! 실버 $49.5!!!!
원유가 함께 떨어지고 있지만서도. 오늘 미국이 이란 호르무즈 어디섬을 타격했다던데 이란이 먼저 미국 자산 공격해서 방어한거라네요. 이란이 협상 테이블에 앉냐 보복하냐에 따라 국제 원유 값이 결정될거 같습니다. 제 포지션은 아직 수익권이니까 수익만큼 딱 빼서 내일 실버 들어가보겠습니다. 형님도 UCO 잘 들어가십쇼. 꾸벅.
은액티브 보고 있었는데 추천 올라오니 확신이 드네요, 이거다! 싶은 ㅋ 감사합니다.
https://www.threads.com/share/_s5dwXizy/
맥스님 이거 한 번 봐주실 수 있으실까요?
원유나 자산시장이나 말하는 방향이 비슷한데 여기서 어떤 느낌이 오시는게 있으실까해서 올려봅니다........
음...
주님께서 보여주신 내용과, 지금까지 제가 2024년 부터 착동을 통해 말씀드린 부분, 이란 이스라엘 핵전쟁 이라던지, 일치하는 부분이 상당히 많네요.
그리고 어떤 느낌도 받았습니다. 제가 소름끼친 부분은 2026년 11월을 언급하고 있다는 것입니다.
왜냐하면 착동에서도 말씀드렸지만, 주님께서 2026년 10월이 전쟁이 끝날 수 있는 마지막 기회라고 계속 말씀하셨잖아요.
그러니까, 이제 부터는 (11월 부터는) 돌이킬 수 없는 어떤 극단적인 일 (핵?) 이 일어난다는 의미라고 저는 받아들였었거든요.
최근 트럼프가 나탄즈의 곡괭이산 언급을 여러번 했습니다. 선거 패배후 공습할 분위기입니다. 데이빗 오워의 오랜 예언이 일어날지도 모른다고 생각하고 있습니다. ㅠ
저번에 댓글에서 은값이 40달러인더 보는건 잠시라고 하셔서 서둘러서 매수들어갔는데요... 그게 한달이라고요 ㅠㅠ??
저두 여러분은 40달러대 사시는분은 없을거래서 서둘러샀습니다. 기다려보시죠 ㅜㅜ